反洗钱:扼住毒品犯罪的“咽喉”

时间:2019-10-31 08:56   来源:未知   作者:支付部   点击:
反洗钱:扼住毒品犯罪的咽喉
 
        毒品犯罪已成为当今世界危害人类社会的“白色瘟疫”。其中,涉毒洗钱犯罪是维持制贩毒活动的生命线,为制贩毒活动提供了源源不断的资金支持。当前,毒品犯罪的交易金额不断攀升,资金交易的渠道、方式日益方便快捷,为从源头上遏制毒品犯罪,加大对涉毒洗钱犯罪的打击力度势在必行。 
涉毒洗钱犯罪的特点
        涉案资金规模化。洗钱犯罪和毒品犯罪是一对“孪生兄弟”。最初刑事立法中设立洗钱罪就是为了有效打击毒品犯罪。随着毒品交易活动的泛滥,在市场流通中被清洗的毒资数额呈现规模化增长。2009年中国反洗钱报告显示,该年度中国人民银行协助侦查机关调查涉嫌洗钱案件970起,涉及金额3021.3亿元,其中涉毒案件占总数的7.3%,涉及金额为219.89亿元。而随着经济全球化进程的深入,跨国洗钱和毒品交易之间的联系也呈现出不断加深的趋势,其规模效应已经越发明显。
        洗钱活动国际化。在追逐非法经济利益的贩毒活动中,贩毒所得的“漂白”成为一个关键问题,跨境、跨国由此成为涉毒洗钱活动的一个特征。目前各国政府对待洗钱犯罪的态度和在反洗钱方面采取的措施宽严不一,这给不法分子利用各国政策、法律差异进行洗钱活动提供了便利。
        支付手段多样化。近年来,电子支付交易方式的普及,不仅极大地方便了客户从事金融交易与投资,同时也为贩毒组织从事洗钱活动提供了前所未有的便捷服务。毒品犯罪组织可以借助这些新型支付手段在极短时间内完成数次资金转移而不会受到有效监管,洗钱成本大大降低,效率和安全系数也变得更高。
        犯罪主体高知化。随着国际经济与金融体系的日益融合,跨国毒品洗钱不断泛滥,而大规模、长时期的跨国洗钱活动非一般传统贩毒分子所能胜任。这就刺激了专门的洗钱服务机构的出现,一些专业人员(如金融人员、投资顾问、金融律师、 会计师)为毒品犯罪分子提供服务,使现代毒品洗钱活动更隐蔽、更专业。
涉毒洗钱犯罪的危害 
        涉毒洗钱为毒品犯罪组织不断提供经济支撑,助长了毒品犯罪。当今毒品犯罪大都发展成为分工严密的系统化贩毒组织行为,其毒品制贩活动的各个环节都离不开资金的支持。涉毒洗钱活动能不断净化贩毒分子的非法收益,使其再次流入市场,为其贩毒活动源源不断地提供动力,成为毒品犯罪集团生存和发展的基础。犯罪团伙依靠强大的经济实力来巩固政治基础和社会基础,成为树大根深的集团组织,加大了查处的难度。
        涉毒洗钱削弱国家的宏观经济调控,严重危害了经济发展。洗钱的主要目的是掩饰毒资的来源,以使其合法化。因此涉毒资金并不遵循资源分配的市场规律,只求快速安全清洗。这极大地破坏了资源的合理配置,一定程度上影响了国家宏观经济调控的政策效果,不利于经济健康发展,其数额越大,负面影响越大。
        涉毒洗钱活动动摇了金融市场的稳定。洗钱是不以盈利为目的的非正常金融活动,金额大,且资金转移快,突发性强,干扰资金的正常流动,破坏国家的金融、财政体制,使金融机构在管理资产、债务与营业上面临更大的挑战。大笔的非法资金到达某个金融机构后,洗钱者为逃避执法行动等非市场因素,可能会在没有提前告知的情况下又快速转移,造成资金流动障碍,甚至出现挤兑问题。
涉毒洗钱犯罪的应对策略
        强化涉毒反洗钱工作的部门合作。当前,打击毒品犯罪中,单纯依靠资金线索发现破获毒品案件的比例较小。建议转变观念,建立以涉毒资金监测为主要防线的禁毒工作机制,重视涉毒反洗钱情报,广泛整合数据资源,强化人民银行与禁毒部门的信息共享,关注与其他政府机构、社会组织特别是金融、刑侦、经侦、海关、税务、工商等部门之间的情报交流,为涉毒洗钱研判工作扩大信息来源,提供数据支撑。
        完善涉毒洗钱犯罪资金交易模型。建立犯罪资金交易模型是很多国家打击洗钱犯罪的基础手段之一,有助于银行等金融机构和金融情报中心更加准确地甄别和分析客户交易信息,及时发现涉嫌犯罪线索,而且有助于提高侦查部门打击犯罪活动的主动性和针对性,有助于预判犯罪趋势,实现对犯罪活动的前瞻性防范和控制。人民银行现在已经初步建立起涉毒洗钱资金的监测模型,下阶段还有待与禁毒部门进一步完善模型及指标设计,不断将典型案例、新型交易手法囊括其中,开展深入、细致的分析和总结。
        指导银行开展资金监测和报告。加强涉毒型洗钱活动分析,结合涉毒洗钱犯罪案件的特点,指导银行机构对容易出现涉毒洗钱的重点区域、重点行业、重点人员开展资金监测和报告工作。如在种毒、制毒和贩毒比较严重的地区,应加强对资金来源和去向的监控及调查;对毒品交易较为频繁的场所附近的娱乐企业及现金密集型企业加强监测,做好长期统计和分析,发现、总结其中的信息和规律;建立起包括有贩毒前科人员、经济收支异常人员、经常往来于毒品犯罪问题严重地区的人员等的洗钱高风险人员名录,强化其账户资金监测,发现和搜集毒资流动的线索,充分发挥银行机构的信息情报作用。
(责任编辑:西煤交易)